Почему стоит торговать ETF?

ETF – индексные фонды, которые торгуются точно также как и акции на большинстве бирж. 

Вы хотите инвестировать в рынок быстро и дешево? ETF-ы - это наиболее практичное средство. Они помогают инвестору сфокусироваться на самом важном, выбирая классы активов.

Все основные фондовые индексы имеют свои ETF-ы, основанные на них самих:

· Dow Jones Industrial Average

· Standard & Poor's 500 Index

· Nasdaq Composite

Есть ETF для крупных компаний, для небольших компаний, для фондов вложений в недвижимость, для международных фондов, облигаций и даже для золота. Выберите класс актива, который широко распространен и, скорее всего, он уже будет представлен или вскоре будет представлен в виде ETF.

ETF фундаментально отличаются от традиционных совместных фондов (mutual funds – в России аналог ПИФы), которые не торгуются во время сессии. 

Традиционные совместные фонды принимают заявки в течение торговой сессии, которые исполняются на закрытие рынка. Цена, по которой они исполняются – сумма цен закрытия всех акций, входящих в фонд. ETF-ы же торгуются постоянно, в течение всей торговой сессии, тем самым позволяют зафиксировать в моменте цену лежащих в основе фонда акций.

ETF выгоднее покупать и сохранять на долгое время, что делает их привлекательными для типичного инвестора: «купил-и-держи». Ежегодная плата невысока -0.09% от активов, что низко по сравнению со средней платой в совместных фондах – 1.4%. Хотя инвесторы и должны оплачивать брокерскую комиссию, чтобы купить их, с недорогим брокером это небольшая трата по сравнению с суммой трейда. Есть несколько нюансов, которые вам необходимо знать.

Нельзя забывать и про налоги: ETF представляют хорошую возможность получать чистый доход без налогов. Они могут быть маржинальными и в виде опционов, основанных на них, что позволяет строить различные защитные (или спекулятивные) инвестиционные стратегии.

Их безопасность, как ценной бумаги, можно рассматривать как безопасность самих акций. 

Содержательно ETF гораздо более сложный инструмент, чем совместные фонды. Участники операций, включая брокеров, управляющих и аналитиков, комбинируют ETF-ы, чтобы сделать торговлю ими как можно более удобной. В действительности, ETF-ы - класс совместных фондов, так как они подходят под многие из правил Комиссии по биржам и ценным бумагам, которые относятся и к совместным фондам. Но их разнообразная структура приводит к тому, что эта комиссия налагает на ETF отличные от совместных фондов требования.

ETF по сути - это индексные фонды, поэтому инвесторам рекомендуется изучать философию индексного инвестирования, которая уменьшает роль выбора акций в пользу покупки рынка. Но в противоположность большинству традиционных индексных фондов, инвесторы не нуждаются в пассивном, «купил-и-держи» подходе. ETF также являются фаворитами хедж-фондов и дейтрейдеров, которые любят часто "нажимать на кнопку". Оба типа инвесторов могут сосуществовать и, фактически, усиливать один другого снижением общего уровня транзакционных издержек.